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投资业务部

Investment Business

部门及业务介绍

业务种类

2014/9/19 14:51:25    来源:投资业务部     字体大小:        特大

投资业务部是亚搏体育怎么样市金融控股集团负责对外直接投资的职能部门,主要业务种类包括:契约制基金、风险缓释基金等,重点投向亚搏体育怎么样市辖内品牌农业、传统优势产业、战略新兴产业、现代服务业、科技领域内符合国家产业政策的项目。

(一)契约制基金

1、定义:是指,金控集团与银行、信托等债权机构按照协议约定共同设立的契约制联合投资主体。该主体的特点是“收益共享、风险共担”,出现风险时双方按照出资的比例承担风险损失。

此基金为集合式夹层基金。债权投放后,金控集团即提供上市、并购等投行服务。债权到期时,若不符合转股条件则双方共同收回贷款或续作;若符合转股条件,金控集团提供的份额将直接转股,其它债权机构提供的份额既可由债权机构自行转股,或由金控集团子基金提供股权支持,债权机构退出,并由金控集团继续提供上市运作、并购等投行服务。

按照与债权机构的合作协议,金控集团及债权机构也可以仅进行债权合作。

2、合同文本(参考):

(1)基金合作机构:银行、信托、证券公司、私募股权基金

(2)基金名称:集合式夹层基金

(3)基金类型:契约型

(4)基金总规模:根据拟投放项目情况确定并分期到位

(5)基金投向:符合国家产业政策导向,原则上用于亚搏体育怎么样市辖内品牌农业、传统优势产业、战略新兴领域、现代服务业、科技创新等领域的重点项目。

(6)出资方式及比例:现金。原则上拟合作机构出资比例与金控集团出资比例为3:1。

(7)基金存续期:双方协定

(8)基金投资方式:债权或“债+股”或股权或其他符合拟合作机构要求的方式。

(9)基金管理人:双GP,双方以现金或信贷资金或理财资金进行投资

(10)基金收益:双方协定

(11)优惠政策:金控集团可通过提供劣后保护,降低合作机构的风险度;通过优先股的方式放弃部分表决权;通过降低收益的方式减少企业融资成本。

(12) 基金特别约定:双方均以债权资金投入时,按照“收益共享、风险共担”的原则,按实际投放比例收回资金、分担费用、享有权益及承担风险。

(二)风险缓释基金

1、定义:是指银行、企业、亚搏体育怎么样市金融控股集团三方通过契约制形式成立的,专门为发展前景良好但目前存在短期资金周转难题的企业提供流动性支持。基金采用科学运作方式,在实际运作过程中更加关注企业成长性和发展性,并通过综合金融手段支持企业全面发展。

2、设立方案:由合作银行的公司业务部、亚搏体育怎么样市金融控股集团业务人员及其他金融社会资本组成的基金管理委员会负责基金运行。

3、申报途径及流程:

(1)企业申请。在贷款到期前30日,企业直接向已与市金控集团签署合作协议的银行(亚搏体育怎么样市行,下同)提报《中小企业风险缓释基金使用申请审批书》,加盖企业印鉴,并由法定代表人签字。

(2)银行承诺。企业凭借银行贷款批复,向银行申请续贷承诺函,并通过银行将书面申请和银行承诺函提交市金控集团。

(3)审查审批。市金控集团收到书面申请和续贷承诺函后受理业务,完善相关资料,按照基金业务流程进行审核。

(4)基金投放。业务经审核通过,并在各方联合确认一条封闭运行的回款路径后,基金投放,专项用于归还企业在合作银行的到期贷款。

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